Долларовые вложения: казахстанцы всё чаще выбирают инвестиции в иностранной валюте

Валютные паевые инвестиционные фонды. Сентябрь 2021

В Казахстане с прошлого года наблюдается рост инвестиционной активности населения. Популярных финансовых инструментов у казахстанцев стало больше. Основные причины — рост финансовой грамотности населения и увеличение доверия к рынку ценных бумаг, и одновременно — высокие показатели инфляции и волатильности национальной валюты, снизившие привлекательность классических банковских депозитов.

В текущем году отмечен значительный рост вкладов в паевые инвестиционные фонды (ПИФ*). На 1 октября 2021 года сумма чистых активов интервальных и открытых ПИФ страны достигла рекордных 128,9 млрд тг — в 2,2 раза больше по сравнению с показателем на 1 октября 2020-го. При этом почти 95% активов приходится на валютные паевые инвестиционные фонды. Валютный ПИФ дает возможность инвестировать в долларах США и получать большую прибыль, чем от депозитов в иностранной валюте (ставки по валютным депозитам сейчас составляют около 1%).

Сейчас в стране можно выделить две наиболее крупные компании, управляющие валютными ПИФ: Halyk Finance, под чьим управлением находятся портфели ПИФов общей стоимостью в 57,2 млрд тг, а также BCC Invest с портфелями под управлением общей стоимостью в 50,9 млрд тг.

* ПИФ — форма коллективных инвестиций, инструмент, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это часть всех активов и, соответственно, прибыли. Фактически выглядит это так: инвесторы помещают свои средства в одну «корзину», за счёт которой управляющая компания покупает активы и управляет ими согласно инвестиционной стратегии. Инвесторы взамен получают паи, то есть части этой «корзины» и, соответственно, прибыль от работы фонда.

Наибольшим количеством валютных ПИФ (четырьмя) управляет Halyk Finance. Паевые инвестиционные фонды под управлением Halyk Finance различаются по структуре инвестиционного портфеля и ожидаемому уровню доходности. Крупнейший из них — ИПИФ «Halyk – Валютный», 45,1 млрд тг чистых активов. Фонд демонстрирует значительный рост спроса со стороны инвесторов: с начала года сумма чистых активов увеличилась сразу в 2,7 раза. Одной из причин такого роста является хорошая история доходности на протяжении всего периода существования фонда (так, на 1 октября текущего года доходность за 12 месяцев в долларах США составила 6,74%), а также консервативный инвестиционный портфель, включающий только качественные долговые инструменты.

Halyk Finance также управляет такими ПИФ, как «Halyk – Сбалансированный» (6 млрд тг), «Halyk – Перспективные инвестиции» (5,7 млрд тг) и «Halyk – Ликвидный» (426,8 млн тг).

На втором месте BCC Invest. Компания управляет одним валютным ПИФ — «ЦентрКредит – Валютный», — на который и приходятся все 50,9 млрд тг чистых активов. С начала года сумма выросла на 56,5%.

В ТОП-3 управляющих валютными ПИФ также вошёл Jusan Invest, общая сумма чистых активов которого составила 8,2 млрд тг. Компания управляет фондами ИПИФ állEM, ИПИФ allGA и ИПИФ abyROI.

Заметим: разработка и внедрение большинством инвестиционных компаний собственных приложений сделали продукты коллективных инвестиций удобнее и доступнее. А изменения в законодательстве позволили открывать брокерский счёт удалённо.